Stellar Bancorp Inc (STEL)

Währung in USD
39,32
+0,01(+0,03%)
Geschlossen·
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Fair Value
Tagesspanne
38,7839,32
52 W. Spanne
28,2240,21
Kennzahlen
Vortag
39,31
Eröffnung
39,25
Tagesspanne
38,78-39,32
52 W. Spanne
28,22-40,21
Volumen
5,94M
Ø Volumen (3M)
451,81K
1J Performance
34,2896%
Buchwert/Aktie
32,85
Fair Value
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Fair Value Potenzial
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Fairer Wert
Potenzial
Charttechnik
Strong Buy
Kursziel
38,00
Downside
-3,36%
Mitglieder denken
Bärisch
Bullisch
ProTips
Derzeit nicht unterstützt.
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Charttechnik

Übersicht
Strong Sell
Sell
Neutral
Buy
Strong Buy
Strong Buy
Technische Indikatoren
Buy
Gleit. Mittelwerte
Strong Buy

Analysten-Ratings

1 Buy
2 Hold
0 Sell
Ratings:
3 Analysten
Allgemeiner Konsens
Neutral

12-Monats-Kursziel der Analysten:

Durchschnitt 38,00
(-3,36% Downside)
Analysehaus
BerichtEinstufungKurszielPotenzialBisheriges ZielMaßnahmeDatum

Stellar Bancorp Inc: Earnings Call Q3/2025 - Roundup

  • Stellar Bancorp meldete für das dritte Quartal 2025 einen Gewinn pro Aktie (EPS) von 0,50 USD, womit die Prognosen um 2,04 % übertroffen wurden. Der Umsatz von 105,63 Mio. USD verfehlte die Erwartungen jedoch leicht um 0,27 %, was zu einem Anstieg der Aktie um 1,15 % führte.
  • Der Nettogewinn erreichte 25,7 Mio. USD, mit Verbesserungen beim Nettozinsertrag (100,6 Mio. USD) und der Marge (4,2 %), was eine Eigenkapitalrendite (ROAA) von 0,97 % und eine materielle Eigenkapitalrendite (ROATCE) von 11,45 % ergab, trotz des wettbewerbsintensiven Marktes in Texas.
  • Das Kreditvolumen stieg im bisherigen Jahresverlauf um 62 %. Das Management konzentriert sich auf die Senkung der Einlagenkosten und bereitet sich auf mögliche Zinssenkungen der Federal Reserve in naher Zukunft vor.
  • Das Unternehmen meldete im dritten Quartal Kredittilgungen in Höhe von 330 Mio. USD, wobei 44 % auf Vermögens-/Unternehmensverkäufe und 25 % auf Refinanzierungen entfielen. Gleichzeitig wird ein vorsichtiger Ansatz bei M&A-Gelegenheiten verfolgt.
  • Das Management prognostiziert ein weiteres Kreditwachstum bis ins Jahr 2026 und betont die strategische Flexibilität und das disziplinierte Kapitalmanagement, während es gleichzeitig Kundenbeziehungen aufbaut und den C&I-Kreditmix erweitert.
Letztes Update 30.10.2025, 20:33
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Bilanztermine

Letzte Ergebnisse
28.04.2026
EPS / Prognose
0,58 / 0,50
Umsatz / Prognose
111,04 Mio. / 108,41 Mio.
EPS-Revisionen
Letzte 90 Tage

Dividenden

Ausschüttungsverhältnis
Payout Ratio (TTM)
Einbehaltene Gewinne
EPS 2,05%
Div-Rendite
1,53%
Branchenmedian 2,96%
Dividende
0,60
Vierteljährlich
Wachstum über 5 Jahre
-
Wachstumsserie

STEL Gewinn- und Verlustrechnung

STEL im Vergleich zu Peers und Sektor

Vergleichskennzahlen
STEL
Peers
Sektor
Relationen
KGV
19,0x14,1x10,0x
PEG
−6,120,970,03
KBV
1,2x1,5x1,0x
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
4,8x4,3x2,9x
Potenzial (Analysten-Kursziele)
−3,4%−12,6%13,0%
Fair Value Upside
Freischalten8,9%2,0%Freischalten

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