Am Donnerstag passte Compass Point seine Finanzprognose für die Aktien von American Express (NYSE:AXP) an. Das Kursziel wurde von 325 auf 315 US-Dollar gesenkt, während die neutrale Einschätzung der Aktie beibehalten wurde.
Die Anpassung spiegelt eine differenzierte Sicht auf die Leistung und die Zukunftserwartungen des Unternehmens wider. Laut InvestingPro-Daten hat American Express mit einer Rendite von 55% seit Jahresbeginn eine bemerkenswerte Stärke gezeigt, und Analysen deuten darauf hin, dass die Aktie derzeit nahe ihrem fairen Wert gehandelt wird.
Die Analyse der Firma berücksichtigte mehrere Schlüsselfaktoren, die die Bewertung von American Express beeinflussen. Das revidierte Kursziel kommt trotz einer leichten Erhöhung der Kerngewinnprognosen pro Aktie (EPS) für die Geschäftsjahre 2024 bis 2026 zustande.
Die neuen EPS-Prognosen wurden auf 13,41 US-Dollar, 15,42 US-Dollar und 17,75 US-Dollar festgelegt, was einer Steigerung gegenüber den vorherigen Schätzungen von 13,36 US-Dollar, 15,40 US-Dollar und 17,65 US-Dollar entspricht. Mit einem aktuellen Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 21,6 und starken Finanzkennzahlen offenbart die InvestingPro-Analyse mehr als 10 zusätzliche Schlüsselerkenntnisse für Abonnenten.
Dieser moderate Anstieg der EPS-Erwartungen wird auf die jüngsten Aussagen des Managements zu einem Anstieg der Konsumausgaben im Einzelhandel im Jahresvergleich zurückgeführt. Dieser Anstieg hat zu höheren als erwarteten Gebühreneinnahmen geführt, die einen wesentlichen Beitrag zum Umsatz von American Express leisten.
Der Bericht von Compass Point enthält eine detaillierte Analyse der jüngsten monatlichen Kredit- und Kreditwachstumsstatistiken von American Express, insbesondere für den Monat November. Darüber hinaus umfasst er eine Zusammenfassung der Managementprognosen, einschließlich Aktualisierungen aus den Auftritten des Managements im dritten Quartal 2024 sowie Erkenntnisse aus einer Konferenz der letzten Woche.
Schließlich präsentiert der Bericht aktualisierte Diagramme zu monatlichen Kredittrends. Diese Diagramme deuten auf eine allmähliche Stabilisierung der Kredittrends hin, was ein positives Zeichen für die finanzielle Gesundheit des Unternehmens ist. Die aktualisierten Modellschätzungen waren ebenfalls Teil der umfassenden Überprüfung durch Compass Point und geben Aufschluss über die finanzielle Entwicklung des Unternehmens.
In anderen aktuellen Nachrichten stand American Express im Zusammenhang mit seiner finanziellen Leistung und regulatorischen Maßnahmen im Rampenlicht. Das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) hat Maßnahmen gegen American Express wegen illegaler Praktiken im Zusammenhang mit Kreditkarten-Bonusprogrammen ergriffen.
In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete American Express starke Ergebnisse für das dritte Quartal und übertraf die Erwartungen mit einem Gewinn pro Aktie (EPS) von 3,49 US-Dollar und einem Umsatz von 16,6 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 8% im Jahresvergleich entspricht. Das Unternehmen erhöhte auch seine EPS-Prognose für das Gesamtjahr auf 13,75 bis 14,05 US-Dollar.
Darüber hinaus veröffentlichte das Unternehmen Statistiken zu Zahlungsverzug und Abschreibungen von Krediten an US-Privat- und Kleinunternehmerkunden. Zum 30. November 2024 meldete American Express Gesamtkredite an US-Privatkunden in Höhe von 89,3 Milliarden US-Dollar, wobei Kredite mit einem Zahlungsverzug von 30 Tagen 1,4% der Gesamtsumme ausmachten. Die Netto-Abschreibungsquote nur für den Kapitalbetrag lag im November bei 2,0%.
Die Meinungen der Analysten zu American Express waren unterschiedlich. TD Cowen behielt die Halteempfehlung für die Aktien des Unternehmens bei und erhöhte das Kursziel von 260 auf 268 US-Dollar. Baird erhöhte das Kursziel für American Express von 215 auf 240 US-Dollar, behielt aber die Underperform-Bewertung bei.
BTIG bekräftigte unterdessen seine Verkaufsempfehlung für American Express und behielt das Kursziel von 230 US-Dollar bei. Diese jüngsten Entwicklungen unterstreichen die dynamischen Veränderungen in der Finanzbranche.
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