- Qualitativ hochwertige Dividendentitel bieten stabiles Einkommen selbst in wirtschaftlich schwierigen Zeiten
- Große Unternehmen, die schon seit langem Dividenden ausschütten, können ein inflationäres Umfeld besser überstehen als andere Anlageklassen
- Unternehmen mit starkem Cashflow, die ihre Dividende jedes Jahr um 5 bis 10 % steigern, eignen gut für ein langfristiges Portfolio
Das derzeitige wirtschaftliche Umfeld hat die Planung von Anlagen für den Ruhestand zu einer großen Herausforderung gemacht. Zusätzliches Einkommen, das man entbehren könnte, wird durch die steigende Inflation und die Hypothekenzinsen aufgefressen.
Auch wenn 2022 das schlechteste Jahr für Aktien seit 2008 werden könnte, müssen langfristige Anleger diese Gelegenheit nutzen, um solide Portfolios aufzubauen, die Potenzial für ein solides passives Einkommen versprechen.
Für Anfänger ist es nicht einfach, verlässliche Aktien zu finden, die in guten und auch in schlechten Zeiten Dividenden ausschütten. Eine Möglichkeit ist die Diversifizierung und der Kauf von Aktien mit niedrigem Beta - also Aktien, die weniger volatil sind als der gesamte Aktienmarkt.
Diese Aktien werden zwar auch bei einem starken Marktrückgang fallen, aber ihre Volatilität ist nicht so dramatisch wie die der wachstumsstarken Aktien. Darüber hinaus erholen sie sich in der Regel auch wieder schnell, wenn sich der Gesamtmarkt erholt. Zu diesen Werten gehören Strom- und Gasversorger, Telekommunikationsanbieter und Lebensmittelunternehmen.
Im Folgenden finden Sie zwei Dividendenaktien aus dieser Gruppe, die Ihnen eine Vorstellung davon vermitteln sollen, wie Sie ein einkommensorientiertes Portfolio aufbauen können:
1. PepsiCo
Lebensmittelunternehmen sorgen natürlich nicht täglich für Schlagzeilen, einige von ihnen sind jedoch die zuverlässigsten Einkommensaktien am US-Aktienmarkt. Der Snack- und Getränkeriese PepsiCo (NASDAQ:PEP) gehört zweifellos dazu.
Der jüngste Beweis dafür, dass die PEP-Aktie eine gute Wahl für einkommenssuchende Anleger ist, kam letzten Monat, als das Unternehmen in seinem Quartalsbericht zeigte, wie gut es das derzeitige inflationäre Umfeld meistert.
Das Unternehmen übertraf die Gewinnschätzungen für das 3. Quartal und hob seine Jahresprognose an, was aufgrund von Preiserhöhungen im Snack-Segment trotz geringerer Kaufmengen möglich war.
Der Hersteller von Frito-Lay-Chips, Mountain Dew-Softdrinks und Quaker Oats-Cerealien rechnet nun mit einem Wachstum des Kerngewinns pro Aktie von 10 % statt bisher 8 %. Das jährliche organische Umsatzwachstum dürfte 12 % erreichen, nachdem die Prognose bei 10 % gelegen hatte.
Die starke Performance spiegle die Tiefe des Portfolios und die breite geografische Streuung von PepsiCo wider, so CEO Ramon Laguarta in einer Pressemitteilung. Alle Geschäftsbereiche hätten ein solides Umsatzwachstum verzeichnet.
Quelle: InvestingPro
Pepsi ist außerdem ein zuverlässiger Dividendenzahler mit einem diversifizierten Produktportfolio. Das Unternehmen hat seine Ausschüttung 50 Jahre in Folge erhöht, was zeigt, dass die Dividende des Unternehmens sehr sicher ist. Genau das macht es zu einer unkomplizierten Wahl für risikoscheue Anleger.
Die Aktie wirft derzeit eine vierteljährliche Dividende von 1,15 USD pro Aktie ab, was einer jährlichen Rendite von 2,6 % entspricht. Angesichts seiner beeindruckenden Erfolgsbilanz dürfte es dem Unternehmen nicht schwer fallen, die Dividende auch in den kommenden Jahren zu erhöhen.
2. BCE
BCE (TSX:BCE), Kanadas größter Telekommunikationsbetreiber, ist mit einer Rendite von fast 6 % eine weitere solide Anlage für Ruhestandsportfolios. Im Allgemeinen deutet eine höhere Rendite auf Risiken hin, aber diese Schlussfolgerung gilt nicht für BCE.
Das Unternehmen mit Sitz in Montreal ist Kanadas größtes Kommunikationsunternehmen und bietet innovative Breitband-Kommunikationsdienste für Privat-, Geschäfts- und Regierungskunden im ganzen Land an. Die kurzfristige Schwäche aufgrund von höheren Zinsen, Inflationsdruck und der Angst vor einer Rezession eröffnet eine Einstiegschance für langfristige Anleger.
Das Modell von InvestingPro, das Unternehmen auf der Grundlage ihrer Bilanzstärke und anderer Finanzindikatoren bewertet, signalisiert rund 18 % Aufwärtspotenzial für die BCE-Aktie. In diesem Jahr ist sie um 11 % gefallen.
Quelle: InvestingPro
BCE erklärte der Anlegern im jüngsten Ergebnisbericht, dass das Unternehmen eine Rekordzahl von Mobilfunkkunden und Internetnutzern hinzugewonnen hat und weiterhin in den Ausbau seiner 5G-Mobilfunk- und Glasfaser-Breitbandnetze investiert.
Das Unternehmen konnte im Laufe des Quartals mehr als 224.000 neue Mobilfunkkunden gewinnen, was einem Zuwachs von 64 % gegenüber dem Vorjahr entspricht und einen neuen Rekord für die Anzahl der in einem Quartal gewonnenen Nutzer darstellt.
In einer Telefonkonferenz mit Investoren begründete Geschäftsführer Mirko Bibic dieses starke Wachstum mit dem höheren Kundenaufkommen durch die Wiedereröffnung von Einzelhandelsgeschäften nach der Pandemie, der starken Nachfrage von Geschäftskunden und der verstärkten Einwanderung nach dem Rückgang der Pandemie. Dieser Wachstumskurs könnte sich fortsetzen, da sich Kanada um mehr Einwanderer bemüht, um seine Wirtschaft anzukurbeln.
BCE gehört zu den Top-Dividendenzahlern an der TSX; seine US-Aktien bringen den Aktionären eine vierteljährliche Ausschüttung von 0,69 USD pro Aktie. Im Februar kündigte das Unternehmen seine insgesamt 14. jährliche Dividendenerhöhung in Höhe von mindestens 5 % in Folge an. Anfang nächsten Jahres können die Anleger mit einer ähnlichen Erhöhung rechnen.
Offenlegung: Haris Anwar besitzt Aktien von BCE Die in diesem Artikel dargelegten Ansichten geben ausschließlich die Meinung des Verfassers wider und sind nicht als Anlageberatung zu verstehen.