Das Anlegen für den Ruhestand erfordert einen anderen Ansatz als das bloße Wetten auf Wachstums- oder Value-Aktien. Die Strategie für Wertpapiere mit verlässlichen Renditen besteht darin, hochwertige Aktien zu kaufen, diese langfristig zu halten und sich auf die Fähigkeit dieser Unternehmen zum Geldverdienen zu konzentrieren - jetzt und in Zukunft.
Dieser Anlagestil mag einigen langweilig erscheinen, insbesondere in einem Umfeld, in dem sich die Märkte in einem lang anhaltenden Bullenzyklus befinden und ein Ende dieser unaufhaltsamen Rallye nicht in Sicht zu sein scheint. Wenn Ihr Anlageziel jedoch darin besteht, ein solides regelmäßiges Einkommen für den Ruhestand aufzubauen, auf das Sie sich den Rest Ihres Lebens verlassen können, ist es eine gute Idee, einige hochwertige Dividendenaktien in Ihr Portfolio aufzunehmen.
Unter Berücksichtigung dieser Faktoren haben wir nachfolgend drei Aktien in die engere Wahl gezogen, die für den Aufbau eines solchen Einkommens geeignet sind. Jede von ihnen bietet langfristigen Anlegern ein solides Ertragspotenzial aufgrund ihrer ausreichenden Barreserven, gesunden Bilanzen und angemessenen Ausschüttungsquoten.
1. Procter & Gamble
Basiskonsumgüter sind eine großartige Möglichkeit für Rentner, ein stetig wachsendes Einkommen zu erzielen, ohne allzu viel Risiko einzugehen. Die Logik ist einfach: Selbst bei einem wirtschaftlichen Schock ist es sehr unwahrscheinlich, dass Verbraucher aufhören, Dinge zu kaufen, die sie für das tägliche Leben unbedingt benötigen, wie Zahnpasta, Toilettenpapier und Geschirrspülmittel.
Procter & Gamble (NYSE:PG), der multinationale Hersteller von Basiskonsumgütern, ist eine Aktie, die gut in diese Kategorie passt. Das in Cincinnati ansässige Unternehmen gehört zu der kleinen Gruppe von Unternehmen, die als Dividendenaristokraten gelten - Unternehmen, die seit 25 Jahren oder länger ihre Dividenden konsequent und ohne Unterbrechung erhöht und ausgezahlt haben.
Im Fall von Procter & Gamble ist diese Bilanz noch beeindruckender: Das Unternehmen schüttet seit 131 Jahren eine Dividende aus und hat diese Auszahlung 64 Jahre in Folge erhöht. Nach einer Erhöhung um 10% im letzten Monat zahlt das Unternehmen nun eine vierteljährliche Dividende von 0,87 USD pro Aktie, was eine jährliche Rendite von 2,57% ergibt. Die Ausschüttungsquote beträgt solide 56,35%, was bedeutet, dass das Unternehmen auch in Zukunft Spielraum haben wird, um die Ausschüttungen weiter zu erhöhen.
Die Aktie von P&G ist in diesem Jahr um etwa 3% gefallen und beendete den Freitag bei 135,15 USD. Dennoch hat der Hersteller von Dawn-Spülmittel, Charmin-Toilettenpapier und Pampers in den letzten fünf Jahren beeindruckende Renditen erzielt und seinen Aktionären einen Gewinn von 135% einschließlich Dividenden eingebracht.
2. Medtronic (DE:2M6)
Gesundheitsaktien gelten als verlässliche Einnahmequellen. Genau wie Einzelhändler, Versorger und Müllunternehmen, liefern Gesundheitsanbieter Dienstleistungen, ohne die wir auch in einer Rezession nicht auskommen und wirtschaftliche Auf- und Abschwünge beeinflussen üblicherweise nicht die Markteinführung neuer Medikamente oder Medizingeräte.
Medtronic (NYSE:MDT) ist eine weniger bekannte Gesundheitsaktie, die wir aufgrund der starken Marktstellung des Unternehmens und seiner hohen Ausschüttungen mögen. Der größte Medizingerätehersteller der Welt kontrolliert 50% des globalen Markts für Herzschrittmacher. Er ist auch Marktführer bei Produkten, die für Operationen der Wirbelsäule verwendet werden und in der Behandlung von Diabetes.
Unabhängig davon, in welche Richtung sich die Wirtschaft entwickelt, werden Aktien wie Medtronic weiterhin Bargeld erwirtschaften. Das Unternehmen verfolgt die langfristige Strategie, 50% seines freien Cashflows als Dividende an die Aktionäre auszuschütten. Das Unternehmen zahlt eine vierteljährliche Dividende von 0,58 USD pro Aktie, was beim derzeitigen Kurs eine Jahresrendite von 1,83% ergibt. Diese Auszahlung ist in den letzten fünf Jahren im Durchschnitt um über 11% pro Jahr gestiegen. Darüber hinaus weist das Unternehmen ein gesundes Kurs-Cashflow-Verhältnis von 54,62 auf, das unter dem Branchendurchschnitt von 86,01 liegt.
Der in Dublin, Irland, ansässige Medizingerätehersteller befindet sich im "besten kurzfristigen Umfeld seit Jahren", befand die Bank of America (NYSE:BAC) kürzlich. Zu diesen positiven Katalysatoren gehören die robuste Erholung bei chirurgischen Eingriffen, als die Coronavirus-Pandemie nachlässt. Die BoA geht davon aus, dass Medtronic nach Intuitive Surgical (NASDAQ:ISRG) erst das zweite Unternehmen sein wird, das die Zulassung eines chirurgisch unterstützenden Roboters beantragt.
Nachdem die Aktie in diesem Jahr um 8% zugelegt hatte, beendete sie den Handel am Freitag bei 126,70 USD.
3. Home Depot
Home Depot (NYSE:HD) ist einer der Einzelhandelskonzerne, die ideal positioniert sind, um auch in Zukunft Dividendenschecks an Rentner zu senden. Der Baumarkt hat in den letzten Jahren viel investiert, um sich auf den E-Commerce-Ansturm und das veränderte Verbraucherverhalten vorzubereiten.
Kurz vor der Pandemie hatte die in Atlanta ansässige Baumarktkette einen Umstrukturierungsplan in Höhe von 11 Milliarden US-Dollar abgeschlossen, um die Geschäfte des Unternehmens zu modernisieren, die digitalen Optionen zu verbessern und das Angebot für seine wichtige professionelle Kundschaft zu verbessern.
Dank dieser Maßnahmen wird Home Depot weiterhin in einem Wachstumszyklus bleiben, insbesondere wenn Faktoren wie ein heißer Immobilienmarkt und die veränderte Art und Weise, wie Menschen ihre Häuser nutzen, den Verkauf von Einrichtungs- und Ausstattungsprodukten ankurbeln.
Das Unternehmen ist auch ein zuverlässiger Dividendenzahler. In den letzten fünf Jahren ist die vierteljährliche Dividende im Durchschnitt um 22% pro Jahr gestiegen. Die vierteljährliche Auszahlung von 1,65 USD pro Aktie ergibt derzeit eine Dividendenrendite von 2% im Jahr. Und mit einer soliden Ausschüttungsquote von 50% haben die Ausschüttungen Raum zum Wachsen.
Die Aktie, die den Handel am Freitag bei 339,25 USD abschloss, ist in den letzten drei Monaten um 20% gestiegen.
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