Seit Beginn der Pandemie ist es schwieriger geworden, mit seinem Portfolio ein angemessenes Ruhestandseinkommen zu erzielen. Viele Blue-Chip-Unternehmen haben um Bargeld zu sparen entweder ihre Auszahlungen gekürzt oder sie ganz eingestellt, als die Gewinne wegbrachen.
Wenn Sie zu den Sparern gehören, die ihren Ruhestand selbst planen müssen oder noch arbeiten, sich aber auf feste Erträge aus Ihren Wertanlagen verlassen müssen, werden Sie leider nicht viele rentable Möglichkeiten finden, um ein angemessenes Einkommen zu erzielen.
Rentner sehen sich auch mit einem Zinsumfeld konfrontiert, in dem einige der sichersten Vermögenswerte wie Staatsanleihen und Banksparkonten so gut wie nichts mehr hr abwerfen. Der Zinssatz der 10-jährigen US-Staatsanleihe liegt beispielsweise in der Nähe von 1,7%, was kaum ausreicht, um die Inflation auszugleichen.
In diesem schwierigen Umfeld empfehlen wir Rentnern, die auf der Suche nach Renditen sind, sich stärker auf Unternehmen mit stabilen Bilanzen zu konzentrieren, die ihre Dividendenzahlungen erhöhen können, als auf die Aktien mit den höchsten Dividendenrenditen insgesamt.
Im Folgenden sind drei Dividendenaktien aufgeführt, von denen wir glauben, dass sie ihre Dividenden langfristig halten und Rentnern in diesem Niedrigzinsumfeld ein regelmäßiges Einkommen bieten können.
1. Bank of Nova Scotia
- Marktkapitalisierung: 75,73 Milliarden US-Dollar
- Quartalsdividende: 0,71 USD
- Dividendenrendite: 4,5%
Kanadische Banken unterscheiden sich stark von ihren amerikanischen Pendants. Sie agieren in einer Art Oligopol mit sehr begrenzter Konkurrenz aus dem Ausland. Dieser Mangel an externen Herausforderungen hat es diesen Kreditinstituten ermöglicht, nicht nur ihren Marktanteil zu behaupten, sondern auch ihre robusten Gewinnmargen.
Während dies zwar nicht gut für die Bankkunden ist, die keine andere Wahl haben, als außergewöhnlich hohe Konto- und Investmentgebühren zu akzeptieren, sind diese Kreditinstitute jedoch ein ausgezeichneter Platz für die Investoren, insbesondere im Vergleich zu ihren amerikanischen Kollegen.
Wenn Sie mit einem dieser Kreditinstitute eine außergewöhnlich hohe Dividendenrendite erzielen möchten, ist die Bank of Nova Scotia (NYSE:BNS) aus Toronto eine gute Wahl.
Zweifellos steht die Scotiabank wie andere Kreditgeber vor einer schwierigen Zeit, da die durch Covid-19 ausgelöste Rezession ihre Margen auffrisst und sie dazu zwingt, mehr Mittel für erwartete Kreditverluste bereitzustellen, aber die vierteljährliche Dividende von 0,71 USD je Aktie des Unternehmens scheint unserer Ansicht nach sicher zu sein. Die Ausschüttungsquote der Bank liegt im Bereich von 40%, was viel Spielraum für weitere Dividendenerhöhungen lässt.
Einer der Hauptgründe für diese Stärke ist, dass BNS über hohe Kapitalreserven verfügt, die weit über den regulatorischen Mindestsätzen liegen und dennoch einen Gewinn erzielt. Die Scotiabank hat seit 1832 jedes Jahr eine Dividende an die Anleger ausgeschüttet und gleichzeitig ihre Auszahlung in 44 der letzten 45 Jahre erhöht.
2. Verizon Communications
- Marktkapitalisierung: 244 Milliarden US-Dollar
- Quartalsdividende: 0,71 USD
- Dividendenrendite: 4,5%
Wie Banken produzieren auch Telekommunikationsnetzbetreiber verlässliche Einkommen. Unabhängig davon, in welche Richtung sich die Wirtschaft bewegt, gehören Internet- und drahtlose Verbindungen zu den Dingen, bei welchen die Verbraucher als letztes den Rotstift ansetzen. Diese Verlässlichkeit erhöht ihre Attraktivität für langfristige Anleger.
In diesem Bereich ist Verizon Communications (NYSE:VZ) eine gute Wahl, insbesondere für Rentner. Das Unternehmen verfügt über eine solide Erfolgsbilanz bei der Belohnung von Anlegern mit Dividenden, die seit 2007 gestiegen sind. Das Unternehmen zahlt derzeit vierteljährlich 0,71 USD pro Aktie, was einer Jahresrendite von 4,5% entspricht.
CEO Hans Vestberg reduziert die Investitionen in risikoreiche Bereiche wie Medien, um sich voll und ganz auf den Netzausbau zu konzentrieren und auf der Welle der neuen 5G-Technologie zu reiten, die einen riesigen Sprung nach vorne in Bezug auf Geschwindigkeit, Kapazität und Konnektivität bedeutet.
Das Unternehmen teilte den Investoren letzten Monat mit, dass sein 5G-Netz bis zum Jahresende gut 100 Millionen Menschen zur Verfügung stehen wird und bis 2024 eine Abdeckung der gesamten Küstenregion erreicht. Dieser Ausbau wird dem Netzwerkbetreiber helfen, sein Umsatzwachstum bis 2024 auf 4% zu verdoppeln.
Telekommunikationsaktien bieten möglicherweise keine kräftigen Kapitalgewinne, insbesondere im Vergleich zu wachstumsstarken Aktien. Diese Aktien sind jedoch defensiver Natur und helfen Rentnern in Zeiten wirtschaftlicher Not.
3. Duke Energy
- Marktkapitalisierung: 74,68 Milliarden US-Dollar
- Quartalsdividende: 0,965 USD
- Dividendenrendite: 4%
Strom- und Gasversorger sind eine weitere attraktive Möglichkeit, um wachsende Dividenden zu erzielen. In diesem Bereich favorisieren wir Duke Energy (NYSE:DUK) aus North Carolina.
Das Energieversorgungsunternehmen, das 7,8 Millionen Kunden in sechs US-Bundesstaaten mit Strom versorgt, ist gut positioniert, um seine langfristigen Investoren zu belohnen, als es eine umfassende Umstrukturierung seines Portfolios mit einem Entwicklungsplan im Umfang von 60 Milliarden US-Dollar durchführt.
Die Umstrukturierung umfasst den Verkauf von Kohlekraftwerken und ausländischen Geschäftsbereichen, den Kauf eines Erdgasversorgers und die Ausweitung seiner Präsenz in den erneuerbaren Energien. Im Januar verkaufte Duke seinen Anteil von 19,9% an seiner Tochter in Indiana an den Staatsfonds GIC aus Singapur, als es der Entwicklung erneuerbarer Energien den Vorrang gibt.
Der größte Energieversorger des Landes hat sich zum Ziel gesetzt, seine CO2-Emissionen bis 2030 zu halbieren und bis 2050 auf Null zu bringen.
Der Besitz von Duke-Aktien ist auch für Rentner sinnvoll, da ihre regulierten Geschäftsmodelle die Cashflows vorhersehbar machen und das Risiko negativer Überraschungen gering ist. Die Aktie hat in den letzten 12 Monaten fast 27% zugelegt.