In diesem Umfeld extrem niedriger Zinsen wird es für Ruheständler immer schwieriger, eine angemessene Rendite auf ihre Wertanlagen zu erzielen. Da die Flucht in die Sicherheit während der Covid-19-Pandemie immer weitere Kreise zieht, werfen einige der sichersten, verzinsten Vermögenswerte - wie Anleihen und Sparkonten - so gut wie nichts mehr ab.
Die Realität in diesem Umfeld mit anhaltend niedrigen Zinsen: Rentner oder andere Investoren, die nach Wertpapieren mit festen, verlässlichen Renditen suchen, müssen einen guten Teil ihres Portfolios in Aktien anlegen, um höhere Gesamtrenditen zu erzielen.
Konservative Anleger, die nicht allzu viel Risiko in ihren Portfolios haben möchten, müssen Aktien von guter Qualität identifizieren, die sich von Abschwüngen erholen können und dennoch ein regelmäßiges Einkommen hereinbringen.
Im Marktsegment der Dividendenpapiere ist es manchmal sinnvoll, sich auf das zu konzentrieren, was einige Händler als langweilige Unternehmen der alten Wirtschaft ansehen, wie Telekommunikation, wichtige Infrastrukturanbieter und Banken - Unternehmen, die durch Auf- und Abwärtsbewegungen des Marktes hindurch standhaft ihre Ausschüttungen leisten.
Im Folgenden haben wir eine Liste von drei Aktien zusammengestellt, die die oben genannten Kriterien erfüllen:
1. AT&T
AT&T (NYSE:T), Amerikas größter Telekommunikationsbetreiber, hat möglicherweise wenig zu bieten, wenn Sie kräftige Kapitalgewinne erzielen möchten. Aber es ist eine dieser risikoarmen, ertragreichen Aktien, die gut zu jeder Altersvorsorge passen.
Tatsächlich gehört die Aktie zu den 20 am verbreitesten US-Wertpapieren unter institutionellen Anlegern, vor allem, weil das in Dallas ansässige Unternehmen in 35 aufeinander folgenden Jahren seine Auszahlungen erhöht hat. Diese Tatsache macht AT&T zu einer idealen Quelle für ein steigendes Ruhestandseinkommen, insbesondere bei einem Kurs von 30,46 USD je Aktie zum Handelsschluss am Mittwoch, der eine Rendite von nunmehr satten 7% bedeutet.
Im Ausblick ist AT&T dabei, im Rahmen seiner jüngsten Vereinbarung mit dem aktivistischen Investor Elliott Management dabei, seine Marktstellung zu festigen.
Im Rahmen ihres dreijährigen Finanzplans will der Telekommunikationsanbieter, seine Dividende weiter zu erhöhen und Schulden abbauen, um 2022 einen Schuldenhebel zwischen 2 und 2,25 zu erreichen. AT&T arbeitet auch am Verkauf von Vermögenswerten. Das Unternehmen hat im vergangenen Jahr vereinbart, seine Aktivitäten in Puerto Rico und auf den US-amerikanischen Jungferninseln für 1,95 Milliarden US-Dollar in bar an Liberty Latin America Ltd. zu verkaufen.
Zur Unterstützung des Aktienkurses gab AT&T im vierten Quartal 2 Milliarden US-Dollar für den Rückkauf von 51 Millionen eigenen Aktien aus und stellte ab Januar weitere 4 Milliarden US-Dollar für Aktienrückkäufe bereit. Führungskräfte haben angekündigt, dass das Unternehmen seinen Aktienkurs weiter steigern wird, indem es die Menge der umlaufenden Stammaktien reduziert.
2. NextEra Energy
Wir mögen Versorger für Rentner aus einem einfachen Grund: Diese Unternehmen investieren Milliarden von Dollars, mit denen sie Anlagen aufbauen, die solide Cashflows für ihre Investoren erwirtschaften. Solange die Kunden ihre Rechnungen bezahlen, kommt auch Geld in die Kasse.
In diesem Bereich gefällt uns besonders NextEra Energy (NYSE:NEE), das in Florida ansässige Versorgungsunternehmen, das durch das Angebot sauberer Energie gewachsen ist, sodass die Wettbewerber nur schwer mithalten können werden.
NextEra ist der größte US-amerikanische Anbieter von erneuerbarer Energie, der Strom aus Wind und Sonne erzeugt. Das Unternehmen betreibt auch ein großes Erdgaspipeline-Geschäft sowie ein wachsendes Energiespeichergeschäft.
Der größte Unterschied zwischen NextEra und anderen traditionellen Versorgungsunternehmen ist, dass sein Wachstum nicht über einen Schuldenberg finanziert wurde. Stattdessen nutzte das Unternehmen sehr geschickt staatliche Subventionen und Steuervergünstigen für Erzeuger sauberer Energie. Es verkauft seine Produktion vor allem an andere Versorger, die grüne Energie beziehen müssen, um Auflagen von US-Bundesstaaten zu erfüllen.
NextEra expandiert über seine traditionellen Versorgungskunden hinaus und baut Windparks und Solarparks direkt für große Unternehmen, die Anlagen mit grüner Energie für finanzielle und PR-Zwecke betreiben möchten. Zu seinen Kunden dieser Art gehört Googles Konzernmutter Alphabet (NASDAQ:GOOGL).
Diese Mischung aus den Geschäftsfeldern, sauberer Energie und Energiespeicherung hat die Anleger reichlich belohnt. Die Aktie schloss den Handel gestern zu 253,27 USD ab, nachdem sie in den letzten fünf Jahren um 145% gestiegen war. Mit einer Dividendenrendite von 2,27% zahlt NextEra nach einer Erhöhung der Ausschüttung um 12% im April eine vierteljährliche Dividende von 1,4 USD pro Aktie.
3. Toronto Dominion Bank
Kanadische Banken zählen zu den sichersten Dividendenaktien in Nordamerika. Was sie von ihren Kollegen südlich der Grenze unterscheidet, sind weniger Wettbewerb, ein solides regulatorisches Umfeld und ihre Diversifizierung.
Sie agieren in einer Art Oligopol, in dem der Wettbewerb begrenzt ist. Kanadas Spitzenkreditinstitute haben die Anleger durch stetig wachsende Dividenden, für die sie etwa 40% bis 50% ihres Einkommens ausgeben, konsistent belohnt.
In dieser Gruppe gefällt mir besonders die Toronto Dominion Bank (NYSE:TD), Kanadas zweitgrößter Kreditgeber. Sie verfügt über eine sehr attraktive Dividendenpolitik, die auf eine starke Wachstumsdynamik und ein bedeutendes Privatkundengeschäft in den USA aufbaut. In der Tat verfügt TD in den USA über mehr Filialen als in Kanada. Das Netzwerk erstreckt sich von Maine bis Florida.
Insgesamt erwirtschaftet TD rund 30% seines Nettoertrags mit dem US-Privatkundengeschäft. Die Bank ist außerdem mit 42% an TD Ameritrade (NASDAQ:AMTD) beteiligt und hat auch ein schnell expandierendes Kreditkartenportfolio.
Nach dem COVID-19-Ausverkauf wirft die Aktie, die gestern den Handel zu 44,63 USD beendete, eine attraktive Jahresrendite von 5,19% ab, dank einer vierteljährliche Zahlung von 1,2975 USD pro Aktie.
Fazit
Das Hinzufügen solider Dividendenaktien zu Ihrem Portfolio ist ein bewährter Weg, um eine höhere Rendite zu erzielen und eine nachhaltige Einnahmequelle zu schaffen, was im Ruhestand noch wichtiger wird.
Die durch die Covid-19-Pandemie ausgelöste Marktkorrektur hat viele Dividendenaktien im Vergleich zum Vorjahr attraktiver gemacht, was an festem Einkommen interessierten Anlegern die Möglichkeit gibt, ihre passiven Renditen zu steigern.