Institut für Vermögensaufbau (IVA) hat zum sechsten Mal in Folge für
das Wirtschaftsmagazin BILANZ die Qualität Schweizer Banken im Segment
Private Banking untersucht
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zur Homepage der IVA AG
http://ots.de/FucmR
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München (ots) - Zum sechsten Mal hat das Institut für
Vermögensaufbau (IVA) für das Wirtschaftsmagazin BILANZ die Qualität
Schweizer Banken im Segment Private Banking untersucht. Im Rahmen
des Tests mussten die beteiligten Banken einer Kundin Angebote für
die Verwaltung ihres Vermögens unterbreiten. 18 Vorschläge wurden
ausgewählt und durch das IVA anhand von rund 60 Kriterien analysiert.
IVA-Vorstand Andreas Beck konstatiert, dass sich die Qualität der
Beratung im Vergleich zu den vergangenen Jahren deutlich verbessert
hat: "Waren die Schweizer Banken vor einigen Jahren kaum
wettbewerbsfähig, können sie jetzt mit der deutschen Konkurrenz
durchaus mithalten." Von 78 Banken, die sich mit Vorschlägen an dem
Test beteiligten, wurden von einer unabhängigen Jury 18 Institute
ausgewählt und vom IVA unter die Lupe genommen.
Dabei wurden im Rahmen der IVA-Analyse der Beratungsprozess und
die Anlagevorschläge der Banken nach neuesten wissenschaftlichen
Erkenntnissen in sechs Bereichen bewertet:
- Interaktion: Verläuft die Interaktion mit der Bank professionell
und kundenorientiert?
- Ganzheitlichkeit: Wie sehr kann man den Unterlagen das Bemühen
entnehmen, die individuelle Gesamtsituation des Kunden zu verstehen
und mit dem Beratungsansatz der Bank in Einklang zu bringen?
- Transparenz: Werden die Produktumsetzung, deren Kosten und die
vertraglichen Rahmenbedingungen transparent dargestellt?
- Kosten: Wie teuer ist die Umsetzung des Anlagevorschlags kurz-
und langfristig?
- Risikoaufklärung: In welcher Differenziertheit wird
Risikoaufklärung betrieben?
- Portfoliostruktur: Werden Investments getätigt, die zum
Bedarfsprofil des Kunden passen und dabei Risiken systematisch
gestreut?
Das methodische Vorgehen und die Ergebnisse für die analysierten
Banken sind im "Auswertungsbericht Bankentest BILANZ Schweiz 2014"
enthalten, den wir Ihnen auf Nachfrage sehr gern zur Verfügung
stellen.
OTS: Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG
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Pressekontakt:
Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG
Dr. Andreas Beck, Vorstand
Landsberger Straße 98
D - 80339 München
Tel: 089/ 461391-70
Fax: 089/ 461391-79
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