Die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James hat eine Einigung mit Yellowstone Capital und seinen Führungskräften bekannt gegeben. Es handelt sich um ein Netzwerk von 25 Kreditunternehmen, denen räuberische Praktiken vorgeworfen wurden. Die Einigung umfasst ein Urteil von 1,065 Milliarden US-Dollar gegen Yellowstone. Das Unternehmen wird ausstehende Schulden von Kleinunternehmen in Höhe von 534 Millionen US-Dollar streichen und zusätzlich 16,1 Millionen US-Dollar als Entschädigung an betroffene Unternehmen zahlen.
Die räuberischen Kreditunternehmen unter der Kontrolle von Yellowstone hatten Kleinunternehmen mit illegalen Hochzinskrediten ins Visier genommen. Über 1.100 Unternehmen im Bundesstaat New York und mehr als 18.000 landesweit waren betroffen. Diese Unternehmen werden nun Schuldenerlass erhalten, und die von Yellowstone gezahlten Gelder werden unter ihnen verteilt.
Die verbleibenden 514 Millionen US-Dollar des Urteils werden die Verbindlichkeiten der Yellowstone-Unternehmen sein. Die Generalstaatsanwaltschaft hat Yellowstone und seine Führungskräfte beschuldigt, Kleinunternehmen mit räuberischen Krediten ausgebeutet zu haben, was zur Schließung erfolgreicher Unternehmen und zum Verlust von Arbeitsplätzen führte.
Die Klage gegen Yellowstone-CEO Isaac Stern, Präsident Jeffrey Reece und die Yellowstone-Einheiten wurde im März 2024 eingereicht. Die Untersuchung der Generalstaatsanwaltschaft (OAG) ergab, dass Yellowstone betrügerische Kredite mit hohen Zinssätzen als Merchant Cash Advances getarnt hatte. Diese Vorschüsse sind eine Form der kurzfristigen Hochzinsfinanzierung für Kleinunternehmen, die keine Kredite von traditionellen Banken erhalten können.
Die Klage wird gegen Delta Bridge Funding und Cloudfund, Unternehmen, die 2021 die Geschäfte von Yellowstone übernommen haben, sowie gegen acht weitere an der Kreditoperation beteiligte Personen fortgesetzt. Dazu gehört auch Yellowstones Mitbegründer David Glass. Vor der Klage hatte Generalstaatsanwältin James sich mit fünf Personen geeinigt, die 3,37 Millionen US-Dollar zahlten, die an betroffene Unternehmen verteilt werden sollen. Diese Personen wurden auch aus der Merchant Cash Advance-Branche verbannt.
Im Rahmen der Einigung müssen die Yellowstone-Einheiten alle Versuche einstellen, ausstehende Salden von Unternehmen einzutreiben, denen sie Geld geliehen haben. Sie müssen auch anhängige Klagen zur Durchsetzung dieser Forderungen einstellen, nicht erfüllte Gerichtsurteile aufheben und einige Pfandrechte auf das Eigentum von Kleinunternehmen beenden. Die Unternehmen und die Führungskräfte werden zudem dauerhaft aus der Merchant Cash Advance-Branche verbannt.
Betroffene Kleinunternehmen, gegen die ein Gerichtsurteil oder ein anhängiges Pfandrecht von Yellowstone vorliegt, werden per Post Informationen darüber erhalten, wie sie deren Aufhebung beantragen können. Dieser Antrag muss innerhalb der nächsten sechs Monate gestellt werden. Unternehmer, die weitere Informationen über die Einigung suchen, können diese auf der Website der OAG finden.
Die Einigung mit Yellowstone ist die jüngste Maßnahme von Generalstaatsanwältin James zum Schutz von Kleinunternehmen vor Betrug. Im Februar 2024 wurde ein Gerichtsurteil von mehr als 77 Millionen US-Dollar gegen Richmond Capital Group, Jonathan Braun und ihre Tochtergesellschaften und Geschäftsführer wegen ähnlicher betrügerischer Praktiken erwirkt. Im April 2023 wurden zwei Websites geschlossen, die sich als New York State Department of State ausgaben und angehende Kleinunternehmer erheblich überhöhte Gebühren in Rechnung stellten.
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