Oldenburgische Landesbank AG: OLB-Zwischenmitteilung zum 30.09.2012
Oldenburgische Landesbank AG / Veröffentlichung einer Mitteilung nach § 37x WpHG
16.11.2012 14:45
Zwischenmitteilung nach § 37x WpHG, übermittelt durch die DGAP - ein Unternehmen der EquityStory AG.
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent verantwortlich.
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Oldenburgische Landesbank Konzern
Zwischenmitteilung der Geschäftsführung
per 30. September 2012
Sehr verehrte Damen und Herren,
sehr geehrte Aktionärinnen und Aktionäre,
während die europäischen Wirtschaftsnachrichten nach wie vor wenig Anlass
zur Freude geben, zeigt sich die Wirtschaftslage in Deutschland in einer
guten Verfassung und kann sogar weiterhin leichte Wachstumsraten aufweisen.
Die Europäische Zentralbank hat im vergangenen Quartal mit der Ankündigung
erneuter Ankäufe von Staatsanleihen die Finanzmärkte beruhigt und damit der
Politik Handlungsspielraum verschafft. Allerdings fallen die notwendigen
Strukturreformen in Europa zeitlich mit einem weltweit auslaufenden
Konjunkturzyklus zusammen. Deshalb trüben sich die Erwartungen naturgemäß
auch in Deutschland ein.
Die Rahmenbedingungen für unser Geschäft sind also anspruchsvoll geblieben.
Insbesondere drückt das niedrige Zinsniveau auf unsere Zinsmargen.
Gleichzeitig sehen wir im Provisionsgeschäft aktuell lediglich eine
Seitwärtsentwicklung. Wir erwarten, dass die schwierigen Marktbedingungen
länger anhalten werden. Aus diesem Grund setzen wir auf nachhaltige
Kostendisziplin und konsequentes Risikomanagement, um unser Ergebnis zu
festigen. In den vorliegenden Zahlen zu den ersten drei Quartalen des
Jahres schlägt sich dies in einem um 15 % auf 46,3 Mio. Euro gesteigerten
Vorsteuerergebnis nieder. Das ist solide. Auch zukünftig werden wir die
Arbeit an unseren Schwerpunkten konsequent fortsetzen: Konzentration auf
das Kundengeschäft mit einer noch gezielteren Ausrichtung auf die
Bedürfnisse unserer unterschiedlichen Kundengruppen, kontinuierliche
Verschlankung unserer internen Abläufe und enge Begleitung unseres
Kreditportfolios im Risikomanagement.
Das Gesamtjahresergebnis wird im Wesentlichen von der Marktzinsentwicklung
und der Risikovorsorge, vor allem für die noch immer angespannte
Schifffahrtsbranche, beeinflusst. Turnusgemäß werden wir die Bewertungen
unseres Kreditportfolios im vierten Quartal sorgfältig überprüfen. Sofern
sich aus dieser Bewertung keine strukturellen Belastungen ergeben, erwarten
wir auch für den Rest des Jahres eine positive Ergebnisentwicklung.
Mit freundlichen Grüßen
Dr. Achim Kassow
- Vorsitzender des Vorstands -
Oldenburg, 13. November 2012
Oldenburgische Landesbank AG
OLB-Konzern - Übersicht per 30. September 2012
^
30.9.2012 31.12.2011 Veränderung
en
Mio. Euro Mio. Euro %
Bilanzsumme 14.927,1 13.363,4 11,7
Forderungen an Kreditinstitute 1) 1.011,1 924,1 9,4
Forderungen an Kunden 1) 10.269,6 9.792,3 4,9
Kreditvolumen 1) 10.262,8 9.784,3 4,9
Finanzanlagen 3.334,7 2.258,9 47,6
Verbindlichkeiten gegenüber 4.232,4 3.397,0 24,6
Kreditinstituten
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 8.373,7 7.544,5 11,0
Verbriefte Verbindlichkeiten 936,6 1.161,7 -19,4
Nachrangige Verbindlichkeiten 274,3 274,2 0,0
Eigenkapital 646,0 569,2 13,5
Gezeichnetes Kapital 60,5 60,5 0,0
Kapitalrücklage 202,9 202,9 0,0
Gewinnrücklagen 272,7 271,2 0,6
Kumulierter Bewertungseffekt aus 43,3 1,1 >100%
Available-for-Sale-Finanzinstrumenten
Bilanzgewinn 66,6 33,5 98,8
°
^
1.1. - 30.9. 1.1. - 30.9. Veränderungen
2012 2011
Mio. Euro Mio. Euro %
Zinsüberschuss 176,8 182,0 -2,9
Provisionsüberschuss 63,8 62,4 2,2
Laufendes Handelsergebnis -2,2 -2,0 10,0
Übrige Erträge 37,0 50,3 -26,4
Laufender Personalaufwand 129,0 138,9 -7,1
Sachaufwand 86,3 90,7 -4,9
Risikovorsorge 30,7 38,0 -19,2
Ergebnis vor Steuern 46,3 40,2 15,2
Ergebnis nach Steuern (Gewinn) 34,7 30,7 13,0
Cost-Income-Ratio (in %) 78,8 79,0 k.A.
°
^
30.9.2012 31.12.2011
Kernkapitalquote gemäß § 10a KWG (in %) 2) 7,9 8,5
Gesamtkapitalquote gemäß § 10a KWG (in %) 2) 11,1 12,4
Mitarbeiter (Anzahl) 2.832 2.883
Mitarbeiterkapazität 2.325 2.408
Niederlassungen der 177 178
Oldenburgische Landesbank AG Regionalbank
Filialen und Fachagenturen der 830 819
Allianz Bank
°
1) Netto nach Risikovorsorge
2) Berechnet inklusive Anrechnungsbeträge für Operationelle Risiken und
Marktrisikopositionen Geschäftsentwicklung
Ertragslage
Der bereits im ersten Halbjahr festgestellte Trend zu niedrigen Zinsen
setzte sich unvermindert fort. Diese Entwicklung stellt die Banken in
Deutschland vor allem angesichts eines damit einhergehenden Drucks auf die
Zinsmargen vor große Herausforderungen. Unter diesen deutlich
verschlechterten Rahmenbedingungen zeigt der OLB-Konzern eine stabile
Ergebnisentwicklung. Das Ergebnis vor Steuern lag zum 30. September 2012
bei 46,3 Mio. Euro und damit über dem Vorjahr (40,2 Mio. Euro).
Im Zinsgeschäft mit unseren Kunden spüren wir die Auswirkungen des weiter
abgesunkenen Zinsniveaus. Trotz eines weiteren Ausbaus des Kundenkredit-
und Einlagengeschäfts sank der Zinsüberschuss margenbedingt gegenüber dem
Ergebnis des Vorjahres um 5,2 Mio. Euro auf 176,8 Mio. Euro.
Der Provisionsüberschuss lag zum Ende des dritten Quartals 2012 mit 63,8
Mio. Euro leicht über dem Vorjahresniveau (62,4 Mio. Euro). Positiv wirkte
sich eine Verbesserung im Versicherungs-, Bauspar- und
Immobilienvermittlungsgeschäft aus. Das Wertpapiergeschäft entwickelte sich
leicht rückläufig.
Das Handelsergebnis lag mit -2,2 Mio. Euro auf der Höhe des Vorjahres (-2,0
Mio. Euro). Belastend wirkten Aufwendungen durch den Ankauf eigener
Schuldverschreibungen, denen in Zukunft jedoch geringere
Refinanzierungskosten gegenüberstehen, sowie Bewertungsverluste aus der
Absicherung unseres Kredit- und Wertpapierportfolios gegenüber
Zinsänderungsrisiken.
Die Allianz Bank konnte ihr Ergebnis verbessern, wofür insbesondere
Kostensenkungen durch eine angepasste Vertriebsstruktur ursächlich waren.
Das zeigt sich in einem Rückgang der übrigen Erträge auf 37,0 Mio. Euro
(Vorjahr: 50,3 Mio. Euro). Hierunter wird im Wesentlichen die
Ausgleichszahlung der Allianz Deutschland für das Ergebnis der Allianz Bank
erfasst.
Der schwächeren Ertragsentwicklung begegnen wir durch nachhaltige
Kostendisziplin. Die Verwaltungsaufwendungen konnten gegenüber dem Vorjahr
um 14,3 Mio. Euro auf 215,3 Mio. Euro reduziert werden. Zu dieser
Entwicklung trugen vor allem Maßnahmen sowohl im Personal- als auch im
Sachkostenbereich in der Allianz Bank bei.
Für die Breite unseres Kreditportfolios verzeichneten wir weiterhin eine
günstige Entwicklung der Risikovorsorge. Die Branchenkonjunktur im Bereich
Schifffahrt stellte sich nach wie vor als angespannt dar. Wir arbeiten
intensiv mit unseren Kunden an tragfähigen Lösungen zur Bewältigung der
Krise. Insgesamt lag die Risikovorsorge mit 30,7 Mio. Euro um 7,3 Mio. Euro
unter dem Vorjahr.
Im bisherigen Jahresverlauf boten sich sowohl im Aktienbereich als auch bei
festverzinslichen Wertpapieren Chancen, die wir zur Realisierung von
Kursgewinnen genutzt haben. Das Ergebnis aus Finanzanlagen lag bei 18,6
Mio. Euro und damit leicht über dem Vorjahr (16,7 Mio. Euro). Trotz dieser
Verkäufe erhöhte sich die Neubewertungsrücklage der nicht realisierten
Kursgewinne durch den starken Rückgang des Zinsniveaus um 42,2 Mio. Euro
auf 43,3 Mio. Euro.
Bilanzentwicklung
Unsere Kunden haben ihre Sicht-, Spar- und Termineinlagen in den ersten
neun Monaten des Jahres um insgesamt rund 270 Mio. Euro erhöht. Das
Kundenkreditvolumen wuchs in diesem Zeitraum um mehr als 470 Mio. Euro. Die
Bilanzsumme per 30. September 2012 erhöhte sich infolge des wachsenden
Kundengeschäfts und entsprechender Refinanzierung am Interbankenmarkt von
rund 13,36 Mrd. Euro auf rund 14,93 Mrd. Euro. Die Kernkapitalquote und die
Gesamtkapitalquote gingen im Jahresverlauf im Wesentlichen aufgrund des
lebhaften Kreditgeschäfts auf 7,9 % beziehungsweise 11,1 Prozent zurück.
Sie liegen jedoch nach wie vor deutlich über den aufsichtsrechtlichen
Mindestwerten von 4,0 Prozent beziehungsweise 8,0 Prozent. Wir verfügen
über eine komfortable Liquiditätsausstattung.
Voraussichtliche Entwicklung
Das Gesamtjahresergebnis wird im Wesentlichen von der Marktzinsentwicklung
und der Risikovorsorge, vor allem für die noch immer angespannte
Schifffahrtsbranche, beeinflusst. Das auf ein Rekordtief gesunkene
Zinsniveau belastete das Ergebnis bereits in den ersten neun Monaten des
Jahres spürbar. Eine Änderung im vierten Quartal ist nicht zu erwarten. Den
strikten Sparkurs bei den Verwaltungsaufwendungen behalten wir bei.
Turnusgemäß werden wir die Bewertungen unseres Kreditportfolios im vierten
Quartal sorgfältig überprüfen. Im Schiffsfinanzierungsgeschäft ist hierbei
insbesondere die Einschätzung der langfristigen Entwicklung der
Charterraten entscheidend. Die Auswirkungen der Marktveränderungen auf die
notwendige Risikovorsorge für Engagements in diesem Bereich werden wir
gründlich analysieren. Sofern sich aus der Bewertung unseres
Kreditportfolios keine strukturellen Belastungen ergeben, erwarten wir auch
für den Rest des Jahres eine positive Ergebnisentwicklung.
Sitz der Gesellschaft: Oldenburg (Oldb)
Registergericht Oldenburg (Oldb) ( HR-Nummer: HRB 3003
Postfach 26 05, 26016 Oldenburg ( Stau 15/17, 26122 Oldenburg
Telefon: 0441 221-0 ( Telefax: 0441 221-1457
www.olb.de ( E-Mail: olb@olb.de
16.11.2012 Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche
Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.
DGAP-Medienarchive unter www.dgap-medientreff.de und www.dgap.de
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Oldenburgische Landesbank AG
Stau 15-17
26122 Oldenburg
Deutschland
Internet: www.olb.de
Ende der Mitteilung DGAP News-Service
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16.11.2012 14:45
Zwischenmitteilung nach § 37x WpHG, übermittelt durch die DGAP - ein Unternehmen der EquityStory AG.
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent verantwortlich.
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Oldenburgische Landesbank Konzern
Zwischenmitteilung der Geschäftsführung
per 30. September 2012
Sehr verehrte Damen und Herren,
sehr geehrte Aktionärinnen und Aktionäre,
während die europäischen Wirtschaftsnachrichten nach wie vor wenig Anlass
zur Freude geben, zeigt sich die Wirtschaftslage in Deutschland in einer
guten Verfassung und kann sogar weiterhin leichte Wachstumsraten aufweisen.
Die Europäische Zentralbank hat im vergangenen Quartal mit der Ankündigung
erneuter Ankäufe von Staatsanleihen die Finanzmärkte beruhigt und damit der
Politik Handlungsspielraum verschafft. Allerdings fallen die notwendigen
Strukturreformen in Europa zeitlich mit einem weltweit auslaufenden
Konjunkturzyklus zusammen. Deshalb trüben sich die Erwartungen naturgemäß
auch in Deutschland ein.
Die Rahmenbedingungen für unser Geschäft sind also anspruchsvoll geblieben.
Insbesondere drückt das niedrige Zinsniveau auf unsere Zinsmargen.
Gleichzeitig sehen wir im Provisionsgeschäft aktuell lediglich eine
Seitwärtsentwicklung. Wir erwarten, dass die schwierigen Marktbedingungen
länger anhalten werden. Aus diesem Grund setzen wir auf nachhaltige
Kostendisziplin und konsequentes Risikomanagement, um unser Ergebnis zu
festigen. In den vorliegenden Zahlen zu den ersten drei Quartalen des
Jahres schlägt sich dies in einem um 15 % auf 46,3 Mio. Euro gesteigerten
Vorsteuerergebnis nieder. Das ist solide. Auch zukünftig werden wir die
Arbeit an unseren Schwerpunkten konsequent fortsetzen: Konzentration auf
das Kundengeschäft mit einer noch gezielteren Ausrichtung auf die
Bedürfnisse unserer unterschiedlichen Kundengruppen, kontinuierliche
Verschlankung unserer internen Abläufe und enge Begleitung unseres
Kreditportfolios im Risikomanagement.
Das Gesamtjahresergebnis wird im Wesentlichen von der Marktzinsentwicklung
und der Risikovorsorge, vor allem für die noch immer angespannte
Schifffahrtsbranche, beeinflusst. Turnusgemäß werden wir die Bewertungen
unseres Kreditportfolios im vierten Quartal sorgfältig überprüfen. Sofern
sich aus dieser Bewertung keine strukturellen Belastungen ergeben, erwarten
wir auch für den Rest des Jahres eine positive Ergebnisentwicklung.
Mit freundlichen Grüßen
Dr. Achim Kassow
- Vorsitzender des Vorstands -
Oldenburg, 13. November 2012
Oldenburgische Landesbank AG
OLB-Konzern - Übersicht per 30. September 2012
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30.9.2012 31.12.2011 Veränderung
en
Mio. Euro Mio. Euro %
Bilanzsumme 14.927,1 13.363,4 11,7
Forderungen an Kreditinstitute 1) 1.011,1 924,1 9,4
Forderungen an Kunden 1) 10.269,6 9.792,3 4,9
Kreditvolumen 1) 10.262,8 9.784,3 4,9
Finanzanlagen 3.334,7 2.258,9 47,6
Verbindlichkeiten gegenüber 4.232,4 3.397,0 24,6
Kreditinstituten
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 8.373,7 7.544,5 11,0
Verbriefte Verbindlichkeiten 936,6 1.161,7 -19,4
Nachrangige Verbindlichkeiten 274,3 274,2 0,0
Eigenkapital 646,0 569,2 13,5
Gezeichnetes Kapital 60,5 60,5 0,0
Kapitalrücklage 202,9 202,9 0,0
Gewinnrücklagen 272,7 271,2 0,6
Kumulierter Bewertungseffekt aus 43,3 1,1 >100%
Available-for-Sale-Finanzinstrumenten
Bilanzgewinn 66,6 33,5 98,8
°
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1.1. - 30.9. 1.1. - 30.9. Veränderungen
2012 2011
Mio. Euro Mio. Euro %
Zinsüberschuss 176,8 182,0 -2,9
Provisionsüberschuss 63,8 62,4 2,2
Laufendes Handelsergebnis -2,2 -2,0 10,0
Übrige Erträge 37,0 50,3 -26,4
Laufender Personalaufwand 129,0 138,9 -7,1
Sachaufwand 86,3 90,7 -4,9
Risikovorsorge 30,7 38,0 -19,2
Ergebnis vor Steuern 46,3 40,2 15,2
Ergebnis nach Steuern (Gewinn) 34,7 30,7 13,0
Cost-Income-Ratio (in %) 78,8 79,0 k.A.
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30.9.2012 31.12.2011
Kernkapitalquote gemäß § 10a KWG (in %) 2) 7,9 8,5
Gesamtkapitalquote gemäß § 10a KWG (in %) 2) 11,1 12,4
Mitarbeiter (Anzahl) 2.832 2.883
Mitarbeiterkapazität 2.325 2.408
Niederlassungen der 177 178
Oldenburgische Landesbank AG Regionalbank
Filialen und Fachagenturen der 830 819
Allianz Bank
°
1) Netto nach Risikovorsorge
2) Berechnet inklusive Anrechnungsbeträge für Operationelle Risiken und
Marktrisikopositionen Geschäftsentwicklung
Ertragslage
Der bereits im ersten Halbjahr festgestellte Trend zu niedrigen Zinsen
setzte sich unvermindert fort. Diese Entwicklung stellt die Banken in
Deutschland vor allem angesichts eines damit einhergehenden Drucks auf die
Zinsmargen vor große Herausforderungen. Unter diesen deutlich
verschlechterten Rahmenbedingungen zeigt der OLB-Konzern eine stabile
Ergebnisentwicklung. Das Ergebnis vor Steuern lag zum 30. September 2012
bei 46,3 Mio. Euro und damit über dem Vorjahr (40,2 Mio. Euro).
Im Zinsgeschäft mit unseren Kunden spüren wir die Auswirkungen des weiter
abgesunkenen Zinsniveaus. Trotz eines weiteren Ausbaus des Kundenkredit-
und Einlagengeschäfts sank der Zinsüberschuss margenbedingt gegenüber dem
Ergebnis des Vorjahres um 5,2 Mio. Euro auf 176,8 Mio. Euro.
Der Provisionsüberschuss lag zum Ende des dritten Quartals 2012 mit 63,8
Mio. Euro leicht über dem Vorjahresniveau (62,4 Mio. Euro). Positiv wirkte
sich eine Verbesserung im Versicherungs-, Bauspar- und
Immobilienvermittlungsgeschäft aus. Das Wertpapiergeschäft entwickelte sich
leicht rückläufig.
Das Handelsergebnis lag mit -2,2 Mio. Euro auf der Höhe des Vorjahres (-2,0
Mio. Euro). Belastend wirkten Aufwendungen durch den Ankauf eigener
Schuldverschreibungen, denen in Zukunft jedoch geringere
Refinanzierungskosten gegenüberstehen, sowie Bewertungsverluste aus der
Absicherung unseres Kredit- und Wertpapierportfolios gegenüber
Zinsänderungsrisiken.
Die Allianz Bank konnte ihr Ergebnis verbessern, wofür insbesondere
Kostensenkungen durch eine angepasste Vertriebsstruktur ursächlich waren.
Das zeigt sich in einem Rückgang der übrigen Erträge auf 37,0 Mio. Euro
(Vorjahr: 50,3 Mio. Euro). Hierunter wird im Wesentlichen die
Ausgleichszahlung der Allianz Deutschland für das Ergebnis der Allianz Bank
erfasst.
Der schwächeren Ertragsentwicklung begegnen wir durch nachhaltige
Kostendisziplin. Die Verwaltungsaufwendungen konnten gegenüber dem Vorjahr
um 14,3 Mio. Euro auf 215,3 Mio. Euro reduziert werden. Zu dieser
Entwicklung trugen vor allem Maßnahmen sowohl im Personal- als auch im
Sachkostenbereich in der Allianz Bank bei.
Für die Breite unseres Kreditportfolios verzeichneten wir weiterhin eine
günstige Entwicklung der Risikovorsorge. Die Branchenkonjunktur im Bereich
Schifffahrt stellte sich nach wie vor als angespannt dar. Wir arbeiten
intensiv mit unseren Kunden an tragfähigen Lösungen zur Bewältigung der
Krise. Insgesamt lag die Risikovorsorge mit 30,7 Mio. Euro um 7,3 Mio. Euro
unter dem Vorjahr.
Im bisherigen Jahresverlauf boten sich sowohl im Aktienbereich als auch bei
festverzinslichen Wertpapieren Chancen, die wir zur Realisierung von
Kursgewinnen genutzt haben. Das Ergebnis aus Finanzanlagen lag bei 18,6
Mio. Euro und damit leicht über dem Vorjahr (16,7 Mio. Euro). Trotz dieser
Verkäufe erhöhte sich die Neubewertungsrücklage der nicht realisierten
Kursgewinne durch den starken Rückgang des Zinsniveaus um 42,2 Mio. Euro
auf 43,3 Mio. Euro.
Bilanzentwicklung
Unsere Kunden haben ihre Sicht-, Spar- und Termineinlagen in den ersten
neun Monaten des Jahres um insgesamt rund 270 Mio. Euro erhöht. Das
Kundenkreditvolumen wuchs in diesem Zeitraum um mehr als 470 Mio. Euro. Die
Bilanzsumme per 30. September 2012 erhöhte sich infolge des wachsenden
Kundengeschäfts und entsprechender Refinanzierung am Interbankenmarkt von
rund 13,36 Mrd. Euro auf rund 14,93 Mrd. Euro. Die Kernkapitalquote und die
Gesamtkapitalquote gingen im Jahresverlauf im Wesentlichen aufgrund des
lebhaften Kreditgeschäfts auf 7,9 % beziehungsweise 11,1 Prozent zurück.
Sie liegen jedoch nach wie vor deutlich über den aufsichtsrechtlichen
Mindestwerten von 4,0 Prozent beziehungsweise 8,0 Prozent. Wir verfügen
über eine komfortable Liquiditätsausstattung.
Voraussichtliche Entwicklung
Das Gesamtjahresergebnis wird im Wesentlichen von der Marktzinsentwicklung
und der Risikovorsorge, vor allem für die noch immer angespannte
Schifffahrtsbranche, beeinflusst. Das auf ein Rekordtief gesunkene
Zinsniveau belastete das Ergebnis bereits in den ersten neun Monaten des
Jahres spürbar. Eine Änderung im vierten Quartal ist nicht zu erwarten. Den
strikten Sparkurs bei den Verwaltungsaufwendungen behalten wir bei.
Turnusgemäß werden wir die Bewertungen unseres Kreditportfolios im vierten
Quartal sorgfältig überprüfen. Im Schiffsfinanzierungsgeschäft ist hierbei
insbesondere die Einschätzung der langfristigen Entwicklung der
Charterraten entscheidend. Die Auswirkungen der Marktveränderungen auf die
notwendige Risikovorsorge für Engagements in diesem Bereich werden wir
gründlich analysieren. Sofern sich aus der Bewertung unseres
Kreditportfolios keine strukturellen Belastungen ergeben, erwarten wir auch
für den Rest des Jahres eine positive Ergebnisentwicklung.
Sitz der Gesellschaft: Oldenburg (Oldb)
Registergericht Oldenburg (Oldb) ( HR-Nummer: HRB 3003
Postfach 26 05, 26016 Oldenburg ( Stau 15/17, 26122 Oldenburg
Telefon: 0441 221-0 ( Telefax: 0441 221-1457
www.olb.de ( E-Mail: olb@olb.de
16.11.2012 Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche
Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.
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