Die Digitalisierung hinterlässt ihre Spuren in der Finanzindustrie. Finanztechnologie (Fintech) war daher eines der wichtigsten Anlagethemen der letzten Jahre.
Eine Studie von Thomas Philippon von der New York University Stern School of Business definiert den Sektor so:
“FinTech umfasst digitale Innovationen und technologiegestützte Geschäftsmodellinnovationen im Finanzsektor. Solche Innovationen können bestehende Branchenstrukturen aufbrechen und Branchengrenzen verwischen. Beispiele für Innovationen, die heute im FinTech-Bereich im Mittelpunkt stehen, sind Kryptowährungen und die Blockchain, neue digitale Beratungs- und Handelssysteme, künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen, Peer-to-Peer-Lending, Crowdinvesting und mobile Zahlungssysteme."
Sowohl kleine Start-ups als auch große etablierte Institutionen wie Banken, Versicherungen oder Vermögensverwalter werden schnell Teil der Fintech-Revolution.
Anders ausgedrückt: Die Investitionen in die junge Industrie steigen. Jüngste Zahlen legen nahe, dass über ein Drittel der US-Privatkredite von Fintechs vergeben werden. Darüber hinaus erhielten "Fintech-Startups in 2009 1,1 Milliarden US-Dollar von Risikokapitalinvestoren. Im Jahr 2020 erreichte die Investitionssumme 44,1 Milliarden US-Dollar."
Deshalb beleuchten wir in unserem heutigen Artikel zwei börsengehandelte Fonds (ETFs), die für Anleger interessant sein könnten, die dem Thema Finanztechnologie einen Platz in ihrem langfristigen Wachstumsportfolio zuweisen möchten.
1. Global X FinTech ETF
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Aktueller Kurs: 45,30 USD
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52-Wochen-Spanne: 31,75 - 52,87 USD
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Kostenquote: 0,68% pro Jahr
Der Global X FinTech ETF (NASDAQ:FINX) bietet Engagements in Unternehmen aus der Finanztechnologie. Solche Unternehmen bieten in der Regel mobile und digitale Lösungen für digitale Zahlungen, Versicherungen, Investitionen, Fundraising und Kredite von Dritten an. Der Fonds kam im September 2016 an die Börse.
FINX, der den Indxx Global FinTech Thematic Index abbildet, umfasst derzeit 39 Aktien. Die Sektoraufteilung des Exchange Traded Fund (nach Gewichtung) ist wie folgt: Informationstechnologie (82,1%), Finanzen (9,2%), Industrie (4,7 %) und Kommunikationsdienste (4%).
Bei der Aufschlüsselung nach Ländern führen die USA die Liste mit 55,4% an, gefolgt von Brasilien (8,5%), Australien (7,5%), den Niederlanden (6,4%) und Neuseeland (4,9%).
Die wichtigsten 10 Beteiligungen machen rund 55% des Nettovermögens von 1,21 Mrd. USD aus. Zu ihnen zählen der Zahlungsdienstleister Square (NYSE:SQ); der Unternehmens- und Finanzsoftwareentwickler Intuit (NASDAQ:INTU); die niederländische Adyen (AS:ADYEN) (OTC:ADYEY), die Kassensysteme und digitale Zahlungsdienstleistungen anbietet, sowie die digitale Zahlungsplattform PayPal (NASDAQ:PYPL).
Obwohl der Fonds seit Jahresbeginn etwa 3% an Wert verloren hat, beträgt die Rendite für die letzten 52 Wochen mehr als 36%. Seit dem Rekordhoch Mitte Februar sind die Namen im FINX unter Druck geraten. Interessierte Langzeitinvestoren könnten diesen Rückgang als Kaufgelegenheit ansehen.
2. Siren NASDAQ NexGen Economy ETF
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Aktueller Kurs: 47,98 USD
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52-Wochen-Spanne: 26,28 - 53,31 USD
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Dividendenrendite: 0,57%
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Kostenquote: 0,68% pro Jahr
Unser nächster Fonds, der Siren NASDAQ NexGen Economy ETF (NASDAQ:BLCN) bietet ein Engagement in Unternehmen, die Blockchain-Technologien entwickeln oder verwenden. International Business Machines (NYSE:IBM) beschreibt die Blockchain als "ein gemeinsames, unveränderliches Hauptbuch zur Aufzeichnung von Transaktionen, zur Verfolgung von Vermögenswerten und zum Aufbau von Vertrauen".
Die meisten Anleger kennen Blockchain als die Technologie hinter vielen Kryptowährungen, wie z.B. Bitcoin oder Ethereum. Angesichts des Interesses an digitalen Währungen erhalten daher auch Unternehmen, die in Blockchain-Technologien investieren oder damit arbeiten, große Aufmerksamkeit.
MarketsandMarket belegt dies mit Zahlen:
"Es wird erwartet, dass die globale Blockchain-Marktgröße von 3,0 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020 auf 39,7 Milliarden US-Dollar bis 2025 anwächst, bei einer beeindruckenden jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 67,3 % im Zeitraum 2020–2025."
BLCN, der den NASDAQ Blockchain Economy Index abbildet, hält 75 Aktien. Der Fonds kam im Januar 2018 an die Börse. Mehr als die Hälfte der Unternehmen im ETF kommen aus den USA. Auf den weiteren Plätzen folgen Unternehmen mit Sitz in China (13,23 %), dann Japan (12,18 %), Deutschland (4,13 %) und Kanada (2,27 %).
Zu den wichtigsten Sektoren zählen Technologie (41,33%), Finanzen (35,80%) und Kommunikation (10,92%). Die 10 wichtigsten Beteiligungen machen über 17% des Nettovermögens von BLCN aus, das sich auf rund 315 Millionen USD beläuft.
Der Online-Händler Overstock.com (NASDAQ:OSTK), der Technologieriese IBM, der deutsche Softwareanbieter SAP (DE:SAPG) (NYSE:SAP), der Chipentwickler NVIDIA (NASDAQ:NVDA) und der japanische IT-Hersteller Fujitsu (OTC:FJTSY) stehen ganz oben auf der Beteiligungsliste.
Seit Jahresbeginn ist BLCN um 17,74 % gestiegen und erreichte Mitte März ein Rekordhoch. In den letzten 52 Wochen hat der Fonds eine Rendite von über 72% erzielt. Langfristig interessierte Investoren, die an die Zukunft der Technologie des verteilten Hauptbuchs und deren Rolle bei wirtschaftlichen Transaktionen glauben, könnten erwägen, bei rund 45 USD einzusteigen.
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Anmerkung des Autors: Nicht jeder in diesem Artikel beschriebene ETF (Exchange-Traded Fund) ist zwangsläufig auch in Ihrem Land handelbar. Lassen Sie sich von einem zugelassenen Broker oder Finanzberater beraten, bevor Sie eine Investitionsentscheidung treffen. Die in diesem Artikel enthaltenen oder beschriebenen Informationen und Produkte dienen zu reinen Informationszwecken. Führen sie selbst eine gründliche Recherche durch, bevor Sie eine Investitionsentscheidung treffen.